Thẻ JCB là một loại thẻ thanh toán có nguồn gốc từ đất nước hoa anh đào, Nhật Bản. Thẻ này được kết nối với nhiều ngân hàng trên khắp thế giới để tạo điều kiện thuận lợi cho người sử dụng trong quá trình thanh toán. Mặc dù đã có nhiều nỗ lực để tăng cường sự thông tin về thẻ này, nhưng vẫn có nhiều người chưa có kiến thức chi tiết về loại thẻ này. Vậy thẻ JCB là gì? Điều kiện, thủ tục mở thẻ JCB gồm những gì? Cách làm thẻ JCB như thế nào? Cùng Kinhteluatvcu.edu.vn tìm hiểu ngay qua bài viết sau nhé!
Nội Dung Bài Viết
Thẻ JCB là gì?
Thẻ JCB, còn được biết đến với tên gọi tiếng Anh là Japan Credit Bureau, là một loại thẻ thanh toán quốc tế xuất phát từ đất nước mặt trời mọc – Nhật Bản, nổi tiếng với sự uy tín. Hiện nay, thẻ JCB đã mở rộng sự hiện diện của mình tới hơn 190 quốc gia và vùng lãnh thổ trên toàn thế giới, trong đó có Việt Nam.
Dưới đây là các dòng sản phẩm thẻ JCB hiện nay:
- Thẻ trả trước: Còn được gọi là thẻ trả trước JCB, đây là một dạng thẻ trả trước quốc tế độc lập, không phụ thuộc vào tài khoản ngân hàng.
- Thẻ ghi nợ: Thẻ JCB Debit Card, hay thẻ ghi nợ JCB, là một loại thẻ thanh toán quốc tế được thiết kế dưới dạng thẻ ghi nợ. Thẻ này có thể sử dụng để thực hiện giao dịch tại máy ATM và các đơn vị chấp nhận thẻ JCB.
- Thẻ tín dụng: Thẻ JCB Credit Card, còn được biết đến với tên gọi thẻ tín dụng JCB, là một lựa chọn phổ biến đối với khách hàng có khả năng chứng minh được thu nhập hàng tháng. Để sở hữu thẻ này, khách hàng cần đáp ứng các yêu cầu về thu nhập hàng tháng được quy định.
Lợi ích khi sử dụng thẻ JCB
Tiện ích
Trong quá trình mua sắm hoặc du lịch nước ngoài, việc mang theo nhiều tiền mặt thường gây phiền toái và lo lắng về rủi ro như mất cắp, tiền giả, và nhiều vấn đề khác. Thẻ thanh toán quốc tế JCB là giải pháp hiệu quả cho những tình huống này. Đơn giản chỉ cần một chiếc thẻ, mọi vấn đề tài chính của bạn đều được giải quyết khi bạn ra khỏi nhà.
Linh hoạt chi tiêu
Sử dụng thẻ thanh toán quốc tế, bạn có khả năng kiểm soát chi tiêu của mình một cách linh hoạt. Các giao dịch sẽ được ngân hàng sao kê hàng tháng hoặc bạn có thể tự mình theo dõi trên hệ thống. Mọi khoản chi tiêu đều được chi tiết và minh bạch, giúp bạn có cái nhìn rõ ràng về tình hình tài chính cá nhân.
Thanh toán thuận lợi
Với thẻ thanh toán quốc tế, bạn có thể mua sắm trực tuyến từ nhà mình tại các trang thương mại điện tử như Amazon, Ebay, Alibaba… một cách dễ dàng. Mọi thủ tục trở nên đơn giản và thuận lợi, loại bỏ nhu cầu đợi đến thu ngân hoặc các vấn đề phức tạp khi sử dụng tiền mặt. Thẻ cũng cho phép bạn chi tiêu toàn cầu mà không gặp khó khăn, giúp tiện lợi trong các chuyến du lịch hay công tác mà không cần mang theo lượng lớn tiền mặt.
An toàn
Thay vì mang theo một số lượng lớn tiền mặt trong các chuyến đi du lịch hoặc mua sắm, bạn có thể thoải mái sử dụng thẻ thanh toán quốc tế. Trong trường hợp mất thẻ, bạn chỉ cần yêu cầu ngân hàng khóa tài khoản ngay lập tức mà không phải lo lắng về việc mất tiền trong tài khoản.
Ưu đãi đặc biệt
Khi sử dụng thẻ tín dụng, bạn có thể tận hưởng nhiều ưu đãi hấp dẫn như mua sắm trực tuyến, đặt vé máy bay, đặt phòng khách sạn nhanh chóng. Ngoài ra, bạn cũng có thể được hưởng nhiều ưu đãi khác như giảm giá vé máy bay, ưu đãi khi thanh toán quốc tế bằng thẻ tín dụng.
Điều kiện, thủ tục mở thẻ JCB
Điều kiện
Mỗi loại thẻ JCB sẽ đòi hỏi các điều kiện cụ thể, dưới đây là những thông tin chi tiết mà bạn có thể tham khảo:
Thẻ trả trước và ghi nợ JCB:
- Công dân phải đủ 18 tuổi trở lên.
- Có Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc Chung cư dân cư (CCCD) có hiệu lực.
- Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự.
Thẻ tín dụng JCB:
- Đáp ứng 3 điều kiện cơ bản như ở trên.
- Chứng minh thu nhập ổn định hàng tháng qua bảng lương.
- Thu nhập của khách hàng phải đạt mức tối thiểu, theo quy định của từng ngân hàng.
- Cung cấp đầy đủ giấy tờ chứng minh khả năng kinh tế và thu nhập của khách hàng.
Điều này giúp đảm bảo rằng mỗi người sử dụng thẻ JCB sẽ phải đáp ứng các tiêu chí cụ thể, nhằm đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong quá trình sử dụng thẻ.
Thủ tục
Khi đăng ký mở bất kỳ loại thẻ JCB nào, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ sau đây:
- Giấy đề nghị cấp thẻ JCB.
- Bản sao Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc hộ chiếu, kèm theo bản gốc để tiến hành đối chiếu.
- Chứng minh về thu nhập và vị trí công tác của bạn.
- Đối với những khách hàng quan tâm đến việc mở thẻ tín dụng JCB, cần phải mang theo giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ và vay tín dụng.
Hướng dẫn cách mở thẻ JCB nhanh chóng
Cách mở thẻ JCB trực tiếp tại quầy giao dịch
Mặc dù phương pháp này đòi hỏi nhiều thời gian di chuyển, nhưng đảm bảo mức độ thành công khi bạn muốn mở thẻ JCB.
Bước 1: Đến chi nhánh hoặc phòng giao dịch của ngân hàng bạn đã chọn và gặp nhân viên tại quầy.
Bước 2: Gửi đề nghị phát hành thẻ JCB và điền thông tin vào biểu mẫu mà ngân hàng cung cấp theo hướng dẫn của nhân viên tư vấn.
Bước 3: Nhân viên ngân hàng xác thực thông tin và nhận phiếu hẹn ngày cụ thể để nhận thẻ.
Bước 4: Khi đến ngày hẹn, đổi mã PIN tại máy ATM và bắt đầu sử dụng thẻ JCB của bạn như các loại thẻ ngân hàng khác.
Cách đăng ký làm thẻ JCB online ngay tại nhà
Phương pháp đăng ký này mang lại sự tiện lợi và tiết kiệm nhiều thời gian hơn cho bạn.
Bước 1: Truy cập trang web chính thức của ngân hàng mà bạn đã chọn để thực hiện việc đăng ký thẻ JCB trực tuyến.
Bước 2: Đợi tổng đài ngân hàng liên hệ và hướng dẫn bạn qua các bước cần thiết để hoàn tất thủ tục mở thẻ.
Bước 3: Có thể đến ngân hàng để nộp hồ sơ đăng ký hoặc chờ nhân viên ngân hàng đến lấy tại địa chỉ bạn cung cấp.
Bước 4: Chọn cách nhận thẻ mà bạn mong muốn, có thể là qua dịch vụ bưu điện tận nhà hoặc tự đến ngân hàng để nhận thẻ một cách trực tiếp.
Một số sản phẩm thẻ JCB ưu đãi nhiều nhất tại Việt Nam
Thẻ JCB Sacombank
Thẻ tín dụng JCB Sacombank là sản phẩm được hợp tác giữa Ngân hàng Sacombank và JCB phát hành, mang đến cho khách hàng hai loại thẻ JCB Sacombank để đáp ứng nhiều nhu cầu khác nhau.
Sacombank JCB:
- Rút tiền mặt lên đến 90% hạn mức tín dụng tại mọi ATM có biểu tượng JCB, cả trong nước và quốc tế.
- Hấp dẫn với nhiều chương trình hoàn tiền khi sử dụng thẻ, đặc biệt là trong các giao dịch ăn uống và mua sắm.
Thẻ JCB Ultimate:
- Dành cho các doanh nhân và người sử dụng cao cấp.
- Cung cấp mức bảo hiểm du lịch toàn cầu với mức chi trả lên đến 11,5 tỷ đồng.
- Hạn mức tín dụng linh hoạt, bắt đầu từ 300 triệu đồng và không có giới hạn, giúp đáp ứng mọi nhu cầu chi tiêu của khách hàng.
Thẻ JCB Vietcombank
Vietcombank, là một trong những ngân hàng lớn nhất tại Việt Nam, đặt kỷ lục về việc cung cấp nhiều loại thẻ nhất trong hệ thống ngân hàng. Vì vậy, sự xuất hiện của thẻ tín dụng JCB với ưu đãi hấp dẫn không là điều bất ngờ. Vietcombank cung cấp hai sản phẩm thẻ tín dụng JCB độc đáo: thẻ tín dụng quốc tế Saigon Center – Takashimaya – Vietcombank JCB và thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB.
Ưu điểm của các thẻ này bao gồm:
- Hạn mức thẻ linh hoạt từ 5 đến 300 triệu đồng.
- Miễn lãi suất trong 45 ngày, cho phép chi tiêu trước và thanh toán sau.
- Khả năng phát hành thêm tới 3 thẻ phụ để chia sẻ ưu đãi với người thân.
- Dịch vụ thanh toán đa dạng và linh hoạt.
- Nhiều phương thức thanh toán sao kê khác nhau.
- Quản lý chi tiêu thuận tiện, giúp người sử dụng dễ dàng kiểm soát và quản lý các khoản chi tiêu hàng ngày của mình.
Thẻ JCB Agribank
Agribank, là một trong những ngân hàng thuộc sở hữu của nhà nước, đã phát hành các loại thẻ tín dụng JCB để mang đến cho khách hàng nhiều ưu đãi khác nhau. Agribank cung cấp hai dòng thẻ JCB là JCB Gold và JCB Ultimate, giúp khách hàng dễ dàng mở thẻ với nhiều ưu đãi hấp dẫn:
- Hạn mức thẻ tín dụng có thể lên đến 300 triệu – 2 tỷ đồng, tùy thuộc vào loại thẻ.
- Miễn lãi suất lên đến 45 ngày, giúp người sử dụng thoải mái chi tiêu và thanh toán sau cùng kỳ hạn.
- Bảo hiểm tai nạn chủ thẻ miễn phí trên toàn cầu, với mức chi trả lên đến 100 triệu đồng.
- Khả năng thanh toán được chấp nhận trên toàn cầu, giúp khách hàng linh hoạt trong việc sử dụng thẻ tại mọi nơi trên thế giới.
So sánh thẻ tín dụng JCB và Visa
| Đặc điểm so sánh | Thẻ tín dụng Visa | Thẻ tín dụng JCB |
| Phạm vi sử dụng | Thanh toán được ở nhiều quốc gia Châu Á | Có thể thanh toán trên 200 quốc gia trên thế giới |
| Ưu đãi | Khách hàng có thể dễ dàng hưởng nhiều ưu đãi khi sử dụng ở nhiều cửa hàng ở Châu Âu hoặc Châu Á | Các ưu đãi gần như chỉ phổ biến nhiều ở Nhật Bản |
| Thương hiệu | Thẻ này là sản phẩm được phát hành thông qua liên kết giữa công ty Visa Inc và ngân hàng. Visa Inc là một tập đoàn dịch vụ tài chính hoạt động quốc tế, chuyên cung cấp các dịch vụ trung gian thanh toán giữa các ngân hàng. | JCB do công ty Japan Credit Bureau của Nhật Bản phát hành và quản lý |
Phí duy trì và mở thẻ JCB bao nhiêu?
Phí mở thẻ JCB tùy thuộc vào từng ngân hàng, có thể biến động từ 0 đồng đến 200,000 đồng. Phí thường niên của thẻ JCB thường dao động từ 100,000 đồng đến 600,000 đồng. Dưới đây là danh sách các ngân hàng mà bạn có thể tham khảo để mở thẻ JCB, đồng thời họ cung cấp nhiều ưu đãi hấp dẫn:
- Thẻ JCB của Vietcombank
- Thẻ JCB của Vietinbank
- Thẻ JCB của Agribank
- Thẻ JCB của Sacombank
- Thẻ JCB của ACB
Cần lưu ý rằng trong trường hợp có nợ xấu, khả năng mở thẻ tín dụng JCB sẽ bị ảnh hưởng. Khi có lịch sử hoạt động không tốt, khách hàng cũng có thể không đủ điều kiện để vay vốn từ ngân hàng. Việc sử dụng thẻ tín dụng JCB cần được thực hiện một cách cẩn thận để tránh rơi vào tình trạng nợ xấu.
Bài viết trên đây Kinhteluatvcu đã đề cập đến những kiến thức cơ bản về thẻ JCB là gì? và hướng dẫn cách mở thẻ tại một số ngân hàng ở Việt Nam. Chúng tôi hy vọng rằng, qua những thông tin này, bạn đã nắm bắt được kiến thức chi tiết về thẻ JCB và có thể sử dụng nó một cách hiệu quả.
Dương Huyền Trân có trình độ chuyên môn cao về ngân hàng và hiện tại đang đảm nhận vị trí chuyên viên quản trị rủi ro tại một ngân hàng Việt Nam. Chính vì vậy cô đủ kiến thức để chia sẻ các vấn đề liên quan đến ngân hàng,…