Ngày nay, việc sử dụng Mobile/Internet Banking để chuyển khoản trở nên rất phổ biến nhờ vào sự tiện lợi mà nó mang lại. Tuy nhiên, đôi khi bạn có thể nhận được một khoản tiền không rõ nguồn gốc vào tài khoản của mình. Vì vậy, làm thế nào để biết ai chuyển tiền cho mình? Trong bài viết bên dưới Kinhteluatvcu.edu.vn sẽ giải đáp tất cả các thắc mắc trên chi tiết nhất.
Nội Dung Bài Viết
Kiểm tra ai chuyển tiền cho mình được không?
Nếu bạn nhận được một khoản tiền đột ngột được chuyển vào tài khoản ngân hàng của bạn, để kiểm tra thông tin người chuyển khoản, bạn cần tuân theo quy trình thông qua ngân hàng mà bạn đang sử dụng.
Hiện nay, ngân hàng đảm bảo mức độ bảo mật cao đối với thông tin khách hàng, điều này có nghĩa là bạn không thể dễ dàng có được thông tin về tài khoản của người khác mà không có lý do hợp lệ hoặc các tài liệu xác thực cần thiết.
Làm thế nào để biết ai chuyển tiền cho mình?
Kiểm tra trên Mobile Banking
Để kiểm tra thông tin chuyển tiền qua Mobile Banking, Quý khách cần thực hiện các bước sau đây với ứng dụng Mobile Banking của ngân hàng:
Bước 1: Đăng ký dịch vụ và tải ứng dụng Mobile Banking về điện thoại. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng xem hướng dẫn mở tài khoản ngân hàng trực tuyến tại đây.
Bước 2: Mở ứng dụng Timo trên điện thoại và đăng nhập vào tài khoản của bạn.
Bước 3: Trên màn hình chính, nhấn vào biểu tượng “Chuông” ở góc phía trên bên phải.
Bước 4: Màn hình sẽ hiển thị danh sách các giao dịch trong 5 ngày gần đây. Để xem thông tin chi tiết về một giao dịch cụ thể, hãy chọn giao dịch đó.
Bước 5: Sau khi chọn giao dịch, màn hình sẽ hiển thị chi tiết của giao dịch đó. Tất cả thông tin, bao gồm tên người gửi, số tài khoản và ngân hàng nguồn, sẽ được hiển thị trong phần mô tả.
Lưu ý: Quý khách cần đảm bảo rằng đã đăng ký dịch vụ Mobile Banking và tải ứng dụng của ngân hàng tương ứng để thực hiện các bước trên.
Kiểm tra qua Internet Banking
Giống như việc sử dụng Mobile Banking, để có thể kiểm tra thông tin về người gửi trong tài khoản ngân hàng của bạn, bạn cần đăng ký dịch vụ Internet Banking trước.
Khi đã có tài khoản Internet Banking, bạn có thể truy cập vào cổng thông tin trực tuyến của ngân hàng để xem lại lịch sử giao dịch của mình.
Tuy nhiên, hạn chế của việc này là bạn chỉ có thể kiểm tra được lịch sử giao dịch hoặc thông tin cơ bản của người gửi, chẳng hạn như tên và số điện thoại.
Kiểm tra qua SMS Banking
Hầu hết các ngân hàng tại Việt Nam đều cung cấp dịch vụ SMS Banking, cho phép bạn kiểm tra lịch sử giao dịch một cách nhanh chóng. Bằng cách sử dụng dịch vụ này, bạn có thể xem ai đã chuyển tiền cho bạn thông qua kiểm tra lịch sử giao dịch.
Khi bạn gửi một tin nhắn kiểm tra lịch sử giao dịch, ngân hàng sẽ gửi lại một tin nhắn SMS chứa thông tin về 5 giao dịch gần nhất. Thông tin giao dịch sẽ bao gồm: tên người gửi, số tài khoản đã gửi, tên người nhận, số tài khoản và số tiền giao dịch. Từ đó, bạn có thể biết được số tiền bạn đã nhận được và nguồn gốc chuyển tiền từ ai.
Lưu ý rằng mỗi ngân hàng sử dụng một dịch vụ SMS Banking với cú pháp tin nhắn khác nhau. Trước khi sử dụng dịch vụ, bạn cần đăng ký với ngân hàng để sử dụng dịch vụ SMS Banking.
Dưới đây là một số cú pháp tra cứu lịch sử giao dịch của một số ngân hàng:
| Ngân hàng | Cú pháp tra cứu |
| Vietcombank | VCB GD gửi 6167 |
| Agribank | VAB GD gửi 8149 |
| Vietinbank | CTG GD gửi 8149 |
| BIDV | BIDV GD gửi 8149 |
| Techcombank | TCBTK STK Mật khẩu gửi 8049 |
| VPBank | VPB GD gửi 8149 |
Sao kê tài khoản tại máy ATM
Ngoài việc sử dụng các ứng dụng trực tuyến của ngân hàng, bạn cũng có thể tra cứu thông tin nhanh chóng tại các cây ATM. Đơn giản, bạn chỉ cần chọn phần tra cứu thông tin và in biên lai, biên lai sẽ chứa đầy đủ thông tin về người gửi và người nhận.
Phương pháp này cho phép bạn tra cứu tại các cây ATM của nhiều ngân hàng khác nhau. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng mỗi ngân hàng có thể áp dụng mức phí khác nhau cho việc này. Vì vậy, bạn cần xem xét các thông tin liên quan về phí từng ngân hàng trước khi sử dụng dịch vụ này.
Nhìn lên quầy giao dịch ngân hàng
Để đảm bảo an toàn cho tài khoản ngân hàng của bạn, khi bạn nhận được một số tiền không xác định, một phương pháp tốt để xác định người đã chuyển tiền cho bạn là đến phòng giao dịch ngân hàng để kiểm tra.
Khi đi đến ngân hàng, hãy mang theo CMND/CCCD hoặc hộ chiếu để xác minh danh tính. Sau đó, cung cấp thông tin chi tiết và giải thích lý do cho nhân viên ngân hàng. Nhân viên sẽ tiến hành tra cứu và cung cấp cho bạn một số thông tin về người đã chuyển tiền. Lưu ý rằng giờ làm việc của ngân hàng là giờ hành chính, do đó quá trình này sẽ không tốn nhiều thời gian.
Như vậy, trong bài viết trên, Timo đã chia sẻ với bạn một số thông tin về cách xác định người đã chuyển tiền cho bạn. Có nhiều phương pháp đơn giản để thực hiện điều này, vì vậy hãy kiểm tra ngay nếu bạn nhận được một số tiền không xác định được chuyển vào tài khoản của mình.
Cách xử lý khi chuyển tiền nhầm tài khoản
Những việc cần làm
Khi bạn nhận được một khoản tiền chuyển vào tài khoản, nếu người gửi là người quen, bạn có thể liên hệ với họ để thông báo và xác nhận thông tin, đồng thời xem liệu họ vẫn đang sử dụng tài khoản chuyển tiền đó hay không. Sau đó, bạn có thể hoàn trả lại khoản tiền cho họ.
Trong trường hợp bạn không biết người gửi, bạn có thể liên hệ với ngân hàng để được hỗ trợ xử lý. Ngân hàng sẽ kiểm tra giao dịch và giúp bạn liên lạc với người gửi để thông báo và xử lý theo quy định.
Nếu số tiền bị nhầm lẫn quá lớn và bên nhận không muốn hoàn trả, bạn có thể đệ trình đơn khởi kiện nếu bên nhận không có giấy tờ chứng minh rằng khoản tiền đó được chi trả hoặc mua bán theo thỏa thuận giữa hai bên. Trong trường hợp này, bên nhận hoàn toàn phải chịu trách nhiệm trước pháp luật.
Thời gian xử lý vấn đề này có thể khá lâu. Nếu sự nhầm lẫn xảy ra giữa hai tài khoản trong cùng một ngân hàng, việc xử lý sẽ nhanh chóng hơn. Tuy nhiên, khi có sai sót trong chuyển khoản giữa hai ngân hàng khác nhau, thời gian xử lý sẽ lâu hơn và phụ thuộc vào ngân hàng chủ quản và sự hợp tác của bên nhận.
Những việc bạn cần tránh
Ngoài các biện pháp để biết ai đã chuyển tiền cho mình, khi nhận tiền từ một số tài khoản không rõ nguồn gốc, cần tránh những hành động sau:
- Im lặng và không thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để xử lý. Hãy liên hệ với ngân hàng ngay để báo cáo tình huống và yêu cầu hỗ trợ.
- Tránh vội vàng sử dụng tiền cho mục đích cá nhân hoặc giao dịch trực tuyến. Hãy đợi cho đến khi có thông tin rõ ràng và xác minh về nguồn gốc của số tiền trước khi sử dụng.
- Không nên hoàn trả tiền ngay lập tức mà không tra cứu thông tin hoặc không có sự chứng kiến của bên thứ ba. Hãy tìm hiểu rõ hơn về nguồn gốc và xác minh tính hợp lệ của giao dịch trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào.
- Không cung cấp các thông tin bảo mật của tài khoản cho người chuyển tiền khi chưa xác minh rõ ràng. Hãy đảm bảo rằng bạn đã xác minh danh tính của người gửi trước khi chia sẻ bất kỳ thông tin nhạy cảm nào.
- Tránh chuyển tiền đến một tài khoản khác thay vì tài khoản ban đầu đã nhận tiền. Điều này có thể là một dấu hiệu nghi ngờ và có thể liên quan đến các hoạt động lừa đảo.
Bài viết trên đây Kinhteluatvcu đã chia sẻ một số thông tin giúp trả lời câu hỏi “Làm thế nào để biết ai chuyển tiền cho mình”. Qua bài viết này, hy vọng bạn sẽ có đủ thông tin để tra cứu thông tin người gửi tiền và biết cách xử lý một cách đúng đắn khi nhận tiền từ một số tài khoản lạ, nhằm tránh bị lừa đảo và không bị mất tiền oan.
Dương Huyền Trân có trình độ chuyên môn cao về ngân hàng và hiện tại đang đảm nhận vị trí chuyên viên quản trị rủi ro tại một ngân hàng Việt Nam. Chính vì vậy cô đủ kiến thức để chia sẻ các vấn đề liên quan đến ngân hàng,…