Lãi suất ngân hàng HSBC là bao nhiêu? Cách tính lãi suất, điều kiện thủ tục, quy trình vay ra sao? kinhteluatvcu.edu.vn sẽ giúp bạn giải đáp thắc mắc qua bài viết sau đây.

Lãi suất vay ngân hàng HSBC mới cập nhật tháng 4 năm 2023

Lai suat vay ngan hang HSBC

Lãi suất vay Ngân hàng HSBC áp dụng khách hàng cá nhân 

Ngân hàng HSBC là thành viên của tập đoàn tài chính và ngân hàng tnhh một thành viên HSBC.Hiện tại, HSBC Việt Nam không điều chỉnh lãi suất tiết kiệm cho khách hàng cá nhân trong tháng mới. Khung lãi cho kỳ hạn 1-36 tháng vẫn nằm trong khoảng 1-3,75% / năm, với phương thức lĩnh lãi cuối kỳ. 

Khoản tiền gửi có kỳ hạn 12-36 tháng được áp dụng lãi 3,75% / năm – đây là mức lãi cao nhất dành cho khách hàng cá nhân hiện nay. Ngoài ra, ngân hàng cũng triển khai tiền gửi trong kỳ hạn ngắn với lãi 0,1% / năm. 

Lãi suất cố định cho vay tiêu dùng cá nhân tùy thuộc vào số tiền vay và đối tượng khách hàng, trong đó chương trình ưu đãi dành cho nhân viên doanh nghiệp duy trì tài khoản tại HSBC có lãi ưu đãi hơn.

  • Xem thêm: Cập Nhật Lãi Suất Ngân Hàng Eximbank Mới Nhất Năm 2023

    • Lãi suất tiền gửi ngân hàng HSBC áp dụng cho khách hàng premier

    Những thông tin mới nhất về lãi ngân hàng HSBC đang gây sự chú ý trong giới đầu tư. Theo đó, tiền gửi của khách hàng Premier sẽ được hưởng lãi tăng mạnh với mức điều chỉnh lên đến 1 điểm phần trăm. 

    Tuy nhiên, chỉ có khoản tiền gửi lĩnh lãi cuối kỳ kỳ hạn 6 tháng mới được hưởng mức điều chỉnh cao nhất này. Điều này làm tăng cơ hội cho những nhà đầu tư muốn tìm kiếm các cơ hội đầu tư tiềm năng.

    Ngoài ra, các kỳ hạn còn lại vẫn giữ nguyên mức lãi suất trước đó. Khách hàng sẽ được hưởng lãi suất trong khoảng từ 1,25% đến 4,89% một năm, tùy thuộc vào kỳ hạn và phương thức lĩnh lãi mà khách hàng chọn. 

    Điều này đem lại nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư để lựa chọn các kỳ hạn và phương thức lĩnh lãi phù hợp với nhu cầu và mục tiêu đầu tư của mình.

    Bên cạnh đó, HSBC còn cung cấp các kỳ hạn ngắn ngày với lãi suất ưu đãi. Tuy nhiên, chỉ áp dụng cho phương thức lĩnh lãi cuối kỳ và có giới hạn thời gian gửi tiền. Việc này sẽ giúp khách hàng tìm kiếm cơ hội đầu tư ngắn hạn và tăng thu nhập. Tóm lại, những thay đổi trong lãi suất của HSBC đang mang lại nhiều cơ hội đầu tư hấp dẫn cho các nhà đầu tư.

    Tại sao nên theo dõi lãi suất ngân hàng HSBC tại Vietnambiz?

    VietnamBiz là nơi cập nhật liên tục những thông tin mới nhất về lãi suất tiền gửi tại ngân hàng HSBC Việt Nam. 

    Không chỉ so sánh với các ngân hàng trong nước mà còn quốc tế, chúng tôi cung cấp những đánh giá, dự báo từ các chuyên gia tài chính, công ty chứng khoán để giúp khách hàng lựa chọn ngân hàng gửi tiền tối ưu nhất. 

    Đọc VietnamBiz, bạn sẽ không chỉ hiểu rõ hơn về thị trường tài chính trong nước mà còn biết được xu hướng biến động của tỷ giá, lãi suất, để đưa ra những quyết định tài chính thông minh nhất cho bản thân.

    Lãi suất tiết kiệm ngân hàng HSBC 12 tháng gần nhất

    Kỳ Hạn Lãi suất
    Không kỳ hạn0.5%
    1 tháng0.5%
    3 tháng1.25%
    6 tháng1.75%
    9 tháng1.75%
    12 tháng1.75%
    13 tháng –
    18 tháng2.75%
    24 tháng2.75%

    (Thời gian từ tháng 04/2022 đến 03/2023)

    Cách tính lãi suất vay của ngân hàng HSBC

    Lãi suất có thể thay đổi mà không cần thông báo trước. Thanh toán gốc và lãi tại bất kỳ chi nhánh nào. Để biết lãi suất mới nhất, liên hệ Trung Tâm Dịch vụ Khách Hàng theo số điện thoại:

    Miền Bắc: (84 24) 62 707 707

    Miền Nam: (84 28) 37 247 247

    Cách tính lãi suất HSBC theo dư nợ ban đầu

    Nếu bạn vay tiền từ ngân hàng HSBC, lãi suất sẽ được tính dựa trên số tiền gốc ban đầu. Lãi suất của mỗi kỳ trả sẽ bằng nhau trong toàn bộ quá trình vay. 

    Để tính số tiền phải trả từng tháng, bạn chỉ cần chia số tiền vay cho kỳ hạn vay để tính số tiền gốc phải trả mỗi tháng. Số tiền phải trả từng tháng được tính dựa trên số tiền vay và lãi suất tháng. 

    Nếu bạn cần biết thêm thông tin về lãi suất mới nhất, hãy gọi đến Trung Tâm Dịch vụ Khách Hàng theo số hotline tương ứng với khu vực của bạn. 

    Ví dụ: Nếu bạn vay 120 triệu đồng trong 12 tháng với lãi suất 12%, số tiền gốc phải trả mỗi tháng là 10 triệu đồng, số tiền phải trả hàng tháng là 1,2 triệu đồng và số tiền phải trả hàng tháng là 11,2 triệu đồng.

    Cách tính lãi suất HSBC theo dư nợ giảm dần

    Lãi suất của HSBC theo số dư nợ giảm dần được tính toán dựa trên số dư nợ thực tế, giảm dần theo mỗi tháng, tương ứng với số tiền gốc ban đầu trừ đi số tiền gốc khách hàng đã thanh toán trong mỗi kỳ. 

    Công thức tính lãi suất vay theo dư nợ giảm dần hàng tháng gồm hai thành phần chính: tiền gốc hàng tháng và tiền lãi hàng tháng. Ví dụ: Khách hàng A vay 120 triệu đồng trong 12 tháng, với lãi suất 12% trong suốt thời gian vay. 

    Tiền gốc từng tháng được tính bằng tổng số tiền vay chia cho số tháng vay. Tiền lãi tháng đầu được tính bằng số tiền vay nhân với lãi suất từng tháng. 

    Tiền lãi các tháng tiếp theo được tính bằng số tiền gốc còn lại nhân với lãi suất hàng tháng. Để biết thêm chi tiết, vui lòng sử dụng công cụ tính lãi suất vay của Money24h.

  • Xem thêm: Lãi Suất Ngân Hàng Sacombank Mới Nhất Năm 2023

    • Điều kiện – thủ tục vay ngân hàng HSBC

    Dieu kien thu tuc vay ngan hang HSBC

    Lãi suất vay ngân hàng HSBC

    Ngân hàng HSBC hiện tại đang duy trì mức lãi suất vay ổn định và ít biến động. Hiện nay, mức lãi suất cho vay của HSBC chỉ từ 6.79%/năm với các ưu đãi đặc biệt dành cho khách hàng.

  • Xem thêm: Cập Nhật Lãi Suất Ngân Hàng PG Bank Chính Xác Mới Nhất 9/2023

    •  Nếu khách hàng có nhu cầu vay mua nhà xã hội, mức lãi suất còn hấp dẫn hơn với chỉ từ 5%/năm. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng mức lãi suất này có thể thay đổi tùy theo chính sách của HSBC trong từng thời kỳ.

    Điều kiện vay ngân hàng HSBC

    Có hai phương thức vay tiền tại Ngân hàng HSBC là vay thế chấp và vay tín chấp. Tuy nhiên, để vay tiền một cách thuận tiện và nhanh chóng, khách hàng cần đáp ứng những điều kiện vay tiền sau đây:

  • Xem thêm: Cập Nhật Lãi Suất Ngân Hàng Nam Á Bank Mới Nhất Tháng 4/2023

    • Là công dân Việt Nam, có độ tuổi từ 20 đến 65 tuổi.
    • Không có lịch sử nợ xấu, nợ tín dụng hay nợ ngân hàng.
    • Có nguồn thu nhập ổn định đảm bảo khả năng chi trả.
    • Có kế hoạch sử dụng vốn vay hợp lý, không sử dụng cho mục đích bất hợp pháp.
    • Khi vay thế chấp, khách hàng cần chuẩn bị đầy đủ giấy tờ chứng minh giá trị tài sản thế chấp theo đúng quy định của pháp luật, chẳng hạn như sổ đỏ, sổ hồng hoặc các giấy tờ tương tự.

    Hồ sơ, thủ tục vay ngân hàng HSBC

    Bạn có thể sử dụng những câu này để viết lại đoạn văn một cách hấp dẫn hơn:

    • Để chuẩn bị hồ sơ vay vốn tại ngân hàng HSBC, bạn cần đầy đủ các giấy tờ sau đây:
    • Chứng minh thư nhân dân, hộ chiếu hoặc giấy chứng nhận tạm trú KT3 sẽ giúp bạn chứng minh danh tính đáng tin cậy.
    • Giấy đăng ký kết hôn hoặc giấy chứng nhận độc thân sẽ giúp cho ngân hàng có thể đánh giá rõ hơn về tình trạng gia đình của bạn.
    • Để chứng minh khả năng chi trả, bạn cần sử dụng các giấy tờ chứng minh thu nhập như bảng lương, giấy phép kinh doanh hoặc hóa đơn điện nước.
    • Để đảm bảo vốn vay của bạn, ngân hàng HSBC sẽ yêu cầu bạn cung cấp giấy tờ chứng minh giá trị tài sản thế chấp đảm bảo như sổ đỏ, giấy đăng ký quyền sử dụng đất, giấy đăng ký xe hay chứng chỉ tiền gửi.
    • Cuối cùng, bạn cần lập giấy tờ ghi rõ phương án sử dụng vốn vay để giải thích cho ngân hàng HSBC biết rằng bạn sẽ sử dụng tiền vay vào mục đích gì.

    Quy trình vay thế chấp tại ngân hàng HSBC

    Để có thể thực hiện thủ tục vay tín chấp hoặc vay thế chấp tại ngân hàng HSBC một cách thuận lợi và nhanh chóng nhất, bạn có thể làm theo các bước sau đây:

  • Xem thêm: Cập nhật lãi suất ngân hàng Vietcombank mới nhất 2023

    • Bước 1: Hãy chia sẻ thông tin và nhu cầu của bạn với nhân viên ngân hàng HSBC, họ sẽ giúp bạn xác định rõ hơn về các yêu cầu và quy trình cần thiết.

    Bước 2: Sau khi đã có thông tin cần thiết, nhân viên HSBC sẽ tư vấn cho bạn về hồ sơ và các thủ tục cần chuẩn bị để vay vốn.

    Bước 3: Ngân hàng HSBC sẽ tiến hành thẩm định tài sản thế chấp của bạn, đảm bảo rằng tài sản của bạn đủ để đảm bảo khoản vay.

    Bước 4: Nếu thẩm định thành công và bạn đáp ứng đủ các điều kiện vay ngân hàng, khoản vay sẽ được duyệt.

    Bước 5: Sau khi đã được duyệt, ngân hàng sẽ cung cấp quyết định và tiến hành giải ngân khoản vay của bạn.

    Lãi suất và phí Vay Mua Nhà ngân hàng HSBC

    Lai suat va phi vay mua nha ngan hang HSBC
    Các lựa chọn cho Kỳ Hạn Cố Định (*)Vay Thế Chấp Nhà (**)
    12 thángL/suất 11,50%/năm
    24 thángL/suất 12,50%/năm
    36 thángL/suất 12,75%/năm
    48 thángL/suất 13,00%/năm
    60 thángL/suất 13,00%/năm

    (*) Sau khi kỳ hạn cố định kết thúc, lãi suất sẽ thay đổi theo thị trường.

    (**) Lãi suất có thể giảm nếu khách hàng đáp ứng các tiêu chí khác như Premier, tài khoản lương và sử dụng sản phẩm của HSBC.

    Lãi suất thả nổi Vay Mua Nhà ngân hàng HSBC

    Lãi suất và phí Vay Mua Nhà

    Lãi suất vay cố định

    Kỳ Hạn Cố Định (*)Vay thế chấp nhà (**)
    12 tháng11,50%/năm
    24 tháng12,50%/năm
    36 tháng12,75%/năm
    48 tháng13,00%/năm
    60 tháng13,00%/năm

    (*) Khi hết kỳ hạn cố định, lãi suất thả nổi sẽ được áp dụng, đó là điều chắc chắn.

    (**) Nếu bạn là khách hàng Premier, có tài khoản lương và sử dụng các sản phẩm khác của HSBC, bạn có thể được hưởng lãi suất thấp hơn nữa.

    Lãi suất thả nổi

    Lãi suất thả nổi = Lãi suất cơ bản + biên độ

    Kỳ hạnLãi suất cơ bảnBiên độ đối với khách hàng cá nhân  
    1 tháng12,50%/ năm0,75%/ năm
    3 tháng13,00%/ năm0,75%/ năm
    6 tháng13,25%/ năm0,75%/ năm

    Lãi suất cơ bản được HSBC quy định và có thể thay đổi tùy thuộc vào thời điểm làm ảnh hưởng.

    Lãi Suất Tín Dụng Thấu Chi ngân hàng HSBC

    Lãi suất = Lãi suất thấu chi cơ bản + Biên độ

    Lãi suất thấu chi cơ bảnBiên độ Khách hàng Cá Nhân
    6,00%/ năm1,25%/ năm

    So sánh cách tính Lãi suất vay tín chấp HSBC

    Bạn có thể tham khảo cách Ngân hàng HSBC tính lãi suất trên số dư nợ giảm dần. Dưới đây là ví dụ cụ thể về cách tính tiền lãi cho khoản vay tín chấp 60 triệu đồng trong 12 tháng:

     Lãi suất áp dụng là 9%/năm và tính trên số dư nợ cố định.

    ThángNợ gốcTiền lãiSố tiền phải trả
    15.000.000443.8365.443.836
    25.000.000443.8365.443.836
    35.000.000443.8365.443.836
    45.000.000443.8365.443.836
    55.000.000443.8365.443.836
    65.000.000443.8365.443.836
    75.000.000443.8365.443.836
    85.000.000443.8365,443,836
    95.000.000443.8365.443.836
    105.000.000443.8365.443.836
    115.000.000443.8365.443.836
    125.000.000443.8365.443.836
    Tổng số60.000.0005.326.02765.326.027

    Tính tiền lãi dựa trên số dư nợ giảm dần, với mức L/suất là 15,99%/năm

    ThángNợ gốcTiền lãiSố tiền phải trả
    14.655.020788.5485.443.568
    24.716.198727.3705.443.568
    34.778.181665.3875.443.568
    44.840.978602.5905.443.568
    54.904.600538.9685.443.568
    64.969.059474.5095.443.568
    75.034.365409.2035.443.568
    85.100.529343.0395.443.568
    95.167.562276.0065.443.568
    105.235.477208.0915.443.568
    115.304.284139.2845.443.568
    125.293.75269.5735.363.325
    Tổng số60.000.0005.242.56865.242.568

    Dù lãi suất trên số dư nợ giảm dần cao hơn, nhưng tiền lãi phải trả trên dư nợ giảm dần ít hơn so với tiền lãi trên dư nợ cố định, bởi vì cách tính lãi khác nhau. 

    Lưu ý rằng, lãi suất được đưa ra chỉ mang tính chất tham khảo và có thể thay đổi theo tình hình thị trường.

    Nếu bạn có nhu cầu vay tín chấp, hãy đặt câu hỏi rõ ràng về lãi suất được tính trên dư nợ cố định hay dư nợ giảm dần, hoặc tổng số tiền lãi phải trả trên khoản vay.

    Lãi suất thẻ tín dụng HSBC cashback

    Lai suat the tin dung HSBC

    Phí thường niên cho thẻ chính là 800.000 VND.

    Phí thường niên cho thẻ phụ là 400.000 VND.

    Phí ứng tiền mặt tại máy ATM là 4% số tiền mặt ứng trước, tối thiểu 50.000 VND.

    Khoản thanh toán tối thiểu bao gồm: 5% của dư nợ (tối thiểu 50.000 VND), khoản trả góp hàng tháng (nếu có), nợ quá hạn hoặc khoản vượt hạn mức tín dụng. Số dư nợ là Số dư nợ cuối kì sau khi trừ đi khoản trả góp hàng tháng (nếu có). Áp dụng cho giao dịch trả góp đăng kí mới từ ngày 28/11/2015.

    Lãi suất là 34%/năm (không áp dụng nếu không có khoản tiền mặt nào được ứng trước và toàn bộ dư nợ cuối kỳ trên tài khoản thẻ tín dụng được thanh toán vào chậm nhất ngày đến hạn thanh toán của mỗi kỳ sao kê). Lãi suất này có thể thay đổi cho phù hợp với các quy định của pháp luật.

    Phí chậm thanh toán là 4% khoản nợ tối thiểu (tối thiểu 80.000 VND – tối đa 630.000 VND).

    Phí quản lý áp dụng cho các giao dịch nước ngoài là 3,5% số tiền trên mỗi giao dịch.

    Phí vượt hạn mức tín dụng là 100.000 VND.

    Giờ làm việc ngân hàng HSBC

    Giờ làm việc ngân hàng HSBC Việt Nam áp dụng đồng nhất từ thứ Hai đến thứ Sáu hàng tuần, với buổi sáng từ 8h00 – 12h00 và buổi chiều từ 13h00 – 17h00. 

    Ngân hàng không làm việc vào thứ Bảy, Chủ Nhật và các ngày lễ theo quy định của Nhà nước.

    Bạn đang tìm kiếm thông tin về lãi suất ngân hàng HSBC? kinhteluatvcu.edu.vn chúng tôi  đã tổng hợp và cập nhật tất cả những thông tin mới nhất và chi tiết nhất về lãi suất để giúp bạn lựa chọn được gói sản phẩm với  tiền lãi phù hợp nhất. Hãy cùng khám phá và tìm hiểu ngay để có thể đưa ra quyết định tài chính thông minh nhất!